汇丰的瘦身省钱大计深受冲击，洗钱风波不仅让其可能面临高达10亿美元的和解金， 还“迫使”其将合规部门的全球支出增加一倍。

　　美国东部时间7月17日，汇丰银行出席美国参议院常设调查附属委员会听证会，有参议员更指出应撤销汇丰美国的牌照。

　　对于可能被撤牌照，接受本报记者采访时，汇丰香港的发言人表示无可置评。

　　听证会前夕，调查报告也终于浮出水面。除了汇丰银行在墨西哥、美国、中东等地的分支机构被卷入洗钱丑闻外，汇丰香港也未能幸免，涉及为与恐怖组织有关的拉吉哈银行（Al Rajhi Bank）提供服务和对苏丹付款。

　　“我们承认过去一度未能符合监管机构和客户期望的标准。汇丰为此致歉、承认错失，为我们的行为负责，会全力承担，纠正错失。”在这份长达340页的报告面前，汇丰银行坦言过失。

　　合规部门一再妥协

　　汇丰银行与拉吉哈银行渊源已久。在美国，汇丰银行为拉吉哈银行提供的一项核心服务，是通过现钞部门提供大量美元纸钞，主要由汇丰美国在伦敦的分支负责运输。内部记录显示，这项业务已经至少有25年历史。同时，汇丰美国还为拉吉哈贸易（Al Rajhi Trading Establishment，沙特阿拉伯从事外汇业务的机构，为拉吉哈家族持有）提供服务。

　　2004年，“911”调查委员会的报告披露，拉吉哈银行及其中多位高层涉及恐怖组织融资活动。2005年1月，汇丰集团合规部门决定切断与拉吉哈银行多年的业务往来，但并未彻底切断。

　　汇丰内部邮件显示，合规部门的这一决定遭到汇丰中东的反对，邮件并未解释汇丰中东为何反对，但结果是该分支得以继续与拉吉哈银行开展业务。合规部门的决定在内部宣布后不到两个月，与拉吉哈银行“一刀两断”的范围进一步缩窄。

　　“对我们来说，生意依旧。”2005年2月，汇丰美国全球外汇部门主管Paul Plesser向现钞部门同事咨询是否可以与拉吉哈贸易进行外汇交易时，一位交易员这样回复。3月，Paul收到汇丰美国反洗钱合规主管Ms.Pesce的邮件，“集团对拉吉哈银行和拉吉哈贸易做了评估，认为二者是相互独立的，可以继续与后者进行交易。”

　　四个月后，集团合规部门做出更大幅度的让步——宣布汇丰集团各分支可以与拉吉哈银行恢复业务往来，只隐晦建议汇丰美国不要恢复。接下来的一年多，汇丰美国、中东、伦敦的高层“齐心协力”，到2006年12月，拉吉哈银行在汇丰美国的现钞账户正式重建。

　　此后的四年里，拉吉哈银行从汇丰美国买入近10亿美元，仅卖出不到1000万美元。尽管在此期间，有关拉吉哈银行的负面消息不断，但不论汇丰集团还是汇丰美国均未对此做出反应。相反，2009年，汇丰美国授权其在香港的分支为拉吉哈银行开立账户，每月为其提供额外价值460万美元的非美元货币现钞，包括泰铢、印度卢比和港币。

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